EOPEN 反洗钱政策
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最后更新：2024年10月10日
本反洗钱政策（以下简称“反洗钱政策”或“本政策”）阐述了 EOPEN Solutions Inc.（以下简称“EOPEN”、“我们”、“我方”或“本服务”）为主动打击非法活动、防止我方服务能力被用于对来源非法的资金进行洗钱，并确保遵守与反洗钱（AML）/了解你的客户（KYC）相关的适用法律法规所采用的规定和预设流程。其中 AML 与 KYC 分别指反洗钱（Anti-Money Laundering）与了解你的客户（Know Your Customer）。
1. 反洗钱措施
1.1 反洗钱系统
反洗钱系统是一套先进的算法化风险评估与交易监控解决方案，其运行基于风险导向的方法、内部黑名单以及以交易量为导向的动态兑换限额。我们的系统会进行大量的检查与计算，综合考量各种标准、因素及加权参数，最终生成以百分比表示的风险评分（Risk Score）。该系统由我们的团队自主开发，并历经多年改进，已在侦测可疑交易和用户活动方面展现出卓越的性能与效率。为维护并确保我方系统的有效性，对于构成风险评分的标准与参数，我们无法提供进一步的解释或披露。每当我方平台上发起订单并收到相应的存款时，我们的系统会在处理之前计算其风险评分，当评分超过可接受的风险水平时，可能会触发下文所述的任何一项反洗钱流程。
1.2 反洗钱流程
我们的反洗钱流程包含一系列旨在核实资金合法性的措施，并确保对该等资金负责的客户遵守适用法律及我方 TOS（服务条款）项下的所有合规要求。视具体情况而定，当某笔交易的风险评分超过任一预设阈值时，我们的系统会将该交易置于暂停状态，并可能触发以下任一措施：KYC 身份验证要求、SOF（资金来源，Source Of Funds）查询、人工个案审查、冻结交易、上报交易，以及账户限制等，并可视个案情况实施其他措施。
2. 接受保证
通过使用我们的服务，每位用户均保证接受并同意可能适用的反洗钱流程。作为该等流程的一部分，EOPEN 及我方合作的中介兑换服务提供商（如有）可能会要求提供信息和文件，其目的包括但不限于：识别客户身份、证明资金来源，以及确认用户遵守我方 TOS、我方合作伙伴的 TOS（如有）以及任何适用法律。
我们保留持续进行反洗钱流程的权利，并在发生任何情况（例如身份识别文件发生变更）时主动开展，尤其是在用户活动被视为可疑或高风险时。用户活动是否被认定为可疑，可通过我们的反洗钱系统判定及/或由我们全权酌情决定。我们保留向任何用户索取最新文件的权利，即使该用户过去已成功通过反洗钱流程。
在执行反洗钱流程期间，用户可能被要求向我们提供以下内容：
- 其在所属国家有效的身份证及/或护照的高清照片；
- 用户本人的高清照片，以评估其是否与上一步所提供的证件相符；
- 政党管理机构的成员；
- 活体检测，包括发出随机指令，以确保 KYC 流程是实时进行并符合我们的要求；
- 资金来源以及任何其他可能被认为有必要的相关文件，以确认资金源自合法来源，并确认用户遵守我方 TOS（服务条款）及适用法律。
3. 评估流程
3.1 进行评估
EOPEN 保留委任在相关流程方面经过认证的第三方服务提供商的权利，以代表我们审查文件、确认所提供文件的真实性并执行核验工作。我们将确保该等第三方服务提供商遵守我方隐私政策及适用的数据保护法律，以保障用户个人信息的安全与保密。
在我们收到所要求的文件后，评估流程将通过我方第三方核验合作伙伴借助 AI 软件以程序化方式进行，及/或根据具体个案并依据已执行的反洗钱流程以人工方式进行。
3.2 数据存储
用户所提供的文件将按照适用数据保护法律的规定予以安全存储，存储期限以法律要求为准。除我方隐私政策中所规定的、在收到相关官方请求后的主管机关及调查机构外，该等文件绝不会被披露。
3.3 通过结果
如果文件及核验流程被认定为有效且符合我方 TOS 及适用法律，则核验将成功完成，交易将自动处理。
3.4 未通过结果
如果用户未能满足反洗钱流程的要求，及/或用户详情及账户被列入黑名单及/或制裁名单，及/或违反我方客户接受政策或 TOS，及/或未能提供所要求的文件，及/或所提供的文件无法被认定为真实，则 EOPEN 保留拒绝——停止向该客户提供服务的权利，该交易将不予处理，可能发生账户限制，且已存入的金额将被退还；但是，对于 EOPEN 在此方面可能遭受的任何损失，该客户应负赔偿责任。
如果用户不配合我们的反洗钱流程，且我们怀疑其在过去也曾未能按我们的相关请求执行该等流程，及/或该交易被怀疑与非法活动有关，则我们保留如下权利：冻结该交易及/或将被冻结的资金转入冷存储钱包，期限以完成调查并执行我方反洗钱流程所需的任何时长为准，及/或将该案件上报有关机关以作进一步调查和指导。
4. 责任限制
EOPEN 采取一切必要的行动与措施，运用现有的最佳实践和最有效的处理方式，以防止任何欺诈——非法活动的发生。因此，对于任何被怀疑涉及洗钱、资助恐怖主义、腐败、欺诈、非法转移资产、毒品、人口、器官及/或任何其他非法贩运及/或任何其他非法活动的法律实体，我们绝不以任何方式与其往来，并拒绝与其建立任何业务关系及/或向其提供服务。在任何情况下，如果我方服务被任何客户用于任何非法活动及/或违反任何适用法律，无论相关用户是否已通过所执行的反洗钱流程，EOPEN、所有者、我方董事、高级职员、成员或任何形式的雇员或代理人均不就此承担任何责任；并且，对于在识别任何可疑交易及/或用户活动、以及在主动拒绝向任何被怀疑涉及或关联任何非法活动的用户提供服务时，因人为或系统错误而可能产生的任何缺陷或差错，EOPEN 均免于承担责任。
如果您对我方反洗钱政策有任何疑问，欢迎通过 [email protected] 联系我方法务部门。